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规避诉讼风险，帮助企业成功保全冻结老赖企业拖欠款项---诉讼保函办理

发布日期：2017-09-12浏览次数：0

项目背景

某建筑集团有限公司（下称 “申请企业”）与某房地产开发公司（下称 “被申请人”）签订了一份总金额为 8000 万元的建筑施工合同，约定由申请企业承建被申请人开发的小区住宅楼项目。项目竣工后，被申请人以工程存在 minor 质量问题为由，拖欠申请企业工程尾款 2500 万元，经多次协商无果，申请企业决定向法院提起诉讼，并申请对被申请人的资产进行冻结，以确保判决后能顺利执行。

根据法院要求，申请企业需提供相当于申请冻结金额 30% 的担保，即 750 万元。由于申请企业近期资金多用于新项目启动，难以一次性拿出大量资金作为担保，遂向我司申请办理诉讼保全保函。

业务难点分析

时间紧迫：申请企业希望尽快冻结被申请人资产，防止其转移财产，要求在 3 个工作日内拿到保函，而常规诉讼保全保函办理流程需要 7-10 个工作日，时间压力较大。

风险评估复杂：被申请人为房地产企业，近期行业整体波动较大，其资产状况、偿债能力存在不确定性，需要全面评估被申请人的风险，以及申请企业诉讼请求的合理性和胜诉概率，避免保函赔付风险。

材料审核严格：法院对诉讼保全保函的格式、内容及出具机构的资质有严格要求，需要确保保函符合法院规定，同时申请企业需提供完整的项目合同、结算单、诉讼材料等，材料的真实性和完整性审核难度较高。

解决方案

启动加急通道：接到申请后，我司立即成立专项服务小组，由业务骨干、风控专家和法务人员组成，明确各环节时间节点，实行 “并行作业”，同步开展材料审核、风险评估和保函草拟工作，压缩沟通和流转时间。

多维度风险评估：风控团队迅速对申请企业和被申请人进行全面调查，核实项目合同的真实性、工程竣工结算情况，调取被申请人的工商信息、财务报表、涉诉记录等，评估其资产流动性和偿债能力；同时咨询合作律师，分析申请企业的诉讼证据链，判断其胜诉概率较高，风险可控。

精准对接法院要求：法务人员与法院沟通，明确保函的具体格式和内容要求，结合行业规范和法院标准，拟定保函文本，确保条款严谨合规，避免因格式问题影响保函效力。

简化流程高效出函：针对申请企业提供的材料，优先审核核心要素，对非关键材料采取 “先预审、后补正” 的方式，在确保风险可控的前提下简化审核流程。最终，仅用 48小时就完成了所有手续，成功出具符合法院要求的诉讼保全保函。

最终成果

顺利冻结资产：申请企业凭借我司出具的诉讼保全保函，成功向法院申请冻结了被申请人名下价值 2500 万元的房产和银行存款，有效防止了被申请人转移财产。

诉讼胜诉并执行：法院经审理，判决被申请人向申请企业支付工程尾款 2500 万元及逾期利息。由于被申请人的资产已被冻结，判决生效后，申请企业顺利通过法院强制执行拿到了全部款项，保障了自身合法权益。

客户高度认可：申请企业对我司的高效服务和专业能力给予高度评价，表示此次保函办理为其解决了燃眉之急，不仅节省了大量资金成本，还加快了案件执行进度。后续，该企业与我司签订了长期合作协议，将其所有诉讼相关的保函业务交由我司办理。

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